多家缴交机构收到罚单 今年以来15张缴交牌照已被注销

本报记者 李 冰

连串，多家偿还独立机构送出金融机构罚单。11月底5日，记者注意到，根据金融机构发布的同类型依法征求意见表，嘉联偿还合资公司因关乎多项违规行为，被处罚299万元。

稍早前，浙江唯品会偿还一站式合资公司因违法偿还定价管理机构涉及按规定，被金融机构处罚10万元。另外，金融机构对中都汇电子偿还合资公司（不限简称“中都汇偿还”）罚没共约；也8000万元。

据金融机构披露的反馈，截至11月底5日，月底份以来有15张偿还申领被吊销，这也意味着有15家偿还独立机构“离场”。

其中都，中都汇偿还的大额罚单备受业界关注。根据金融机构依法反馈征求意见表结果显示，中都汇偿还因存在多项违规行为被发信，被没收违法求得1328.11万元，处罚6762.55万元，共约约8090.66万元。

上述罚单结果显示，中都汇偿还共存在三项违规行为，都有从未都要核发特约商家资金定价；从未都要落实特约商家管理机构制度管理机构；从未都要设置收单银行定价金融交易。与此同时，中都汇偿还法定代表人陈某平被发信，并处罚55万元。

经推敲，早先2021年9月底份中都汇偿还由于违法银行卡收单业务涉及法律制度按规定，也曾送出大额罚单，被金融机构处罚1399万元。

引起争议资料结果显示，中都汇偿还于2013年获得金融机构颁发的偿还使用权，最早的业务类型为互联网偿还申领和银行卡收单申领。不过，2016年1月底份，金融机构吊销其互联网偿还许可，并暂停了该公司在辽宁、吉林市、宁夏、甘肃、青海、内蒙古、康区、海南、东莞、厦门、宁波、大连等12个省（四区、市）的银行卡收单业务。2018年1月底份中都汇偿还的偿还申领续展成功。

时至2023年，在金融机构定为的非银行偿还独立机构《偿还业务使用权》续展征求意见反馈（2023年1月底第五批）的偿还申领续展中都，因存在《中都国人民银行行政许可实施办法》第二十四条按规定的情况，中都国人民银行尽快中都止对中都汇电子偿还合资公司《偿还业务使用权》续展申领的审查。

对于中都汇偿还被重罚原因，在博通咨询首席分析师王蓬博看来，从未都要核发特约商家资金定价及从未都要落实特约商家管理机构制度管理机构已经触碰了反洗钱涉及“蓝线”，这种情况很可能会被违法洗钱网络并用；另外，其违法求得数额较大，先导以上，体现了高管对违法零容忍的消极。

据记者不完全统计，月底份以来，第三方偿还独立机构罚单需求量；也20张，共约罚没金额；也60亿元，与上年同期相比有期徒刑相当程度提升，且将近罚单中都独立机构与涉及责任人被双罚的情况较多，违法违规事由则主要集中都在违法偿还定价管理机构涉及按规定及从未都要落实特约商家管理机构制度管理机构等方面。

王蓬博总结确信，“先导来看，月底份曝出的大额罚单多是金融机构大大进行嵩格监管执法检查的成果体现，也是偿还行业从野蛮竞争对手向合规立体化高质量转型需要经历的过程。从独立机构自身而言，更进一步需在管理机构层次重视合规建设；其次建议将合规带进跨国企业日常业绩考核之外都，多并用金融高科技提高目前特约商家的监管范围布满。”

同时从行业看作，据金融机构数据资料，截至11月底3日，偿还申领需求量为186张，累计被吊销偿还申领独立机构约85家。可以碰到，偿还申领需求量正削减。

王蓬博表示，“从实践和监管的大大表态中都可以看出，嵩监管已成全面性，同时偿还申领进一步削减。目前第三方偿还独立机构转型正在经历一个大浪淘沙的阶段，积极进行合规立体化和跨国企业数字立体化一站式改装的独立机构更进一步才能获取更大的转型空间。”

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